Bị xử phạt 320.000.000 đồng vì cho vay lãi nặng – đồng thời thu toàn bộ số tiền cho vay và tiền lãi có được từ việc cho vay sung vào ngân sách nhà nước

Cho vay với lãi suất 144%/năm, N.Đ.K, sinh năm 1984; trú tại: thôn B, xã Quế Xuân 1, huyện Quế Sơn, tỉnh Quảng Nam bị Tòa án nhân dân huyện Quế Sơn xử phạt 320.000.000 đồng về tội “Cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự” theo quy định tại khoản 2 Điều 201 của Bộ luật Hình sự năm 2015.

Chiều 06/01, Tòa án nhân dân huyện Quế Sơn mở phiên tòa sơ thẩm xét xử bị cáo N.Đ.K, sinh năm 1984; trú tại: thôn B, xã Quế Xuân 1, huyện Quế Sơn, tỉnh Quảng Nam về tội “Cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự”.

Theo cáo trạng và diễn biến tại phiên tòa: Vào ngày 22/10/2019, N.Đ.K đã cho anh N.D.H vay số tiền 1.000.000.000 đồng, hằng tháng anh H phải trả cho K số tiền lãi là 120.000.000 đồng (tương ứng mức lãi suất 12%/tháng, 144%/năm). Từ ngày 22/10/2019 đến ngày 03/7/2020, anh H đã thanh toán số tiền lãi hàng tháng cho K bằng hình thức giao trực tiếp tiền mặt và chuyển khoản qua hệ thống ngân hàng với tổng số tiền là 960.000.000 đồng. Do làm ăn, kinh doanh bị thua lỗ, anh H không còn khả năng thanh toán tiền gốc và lãi nên K đã nhiều lần gọi điện, nhắn tin cho anh H để đòi nợ. Lo sợ nên anh H đã gửi đơn tố cáo đến Công an tỉnh Quảng Nam về hành vi cho vay lãi nặng của K. Quá trình điều tra xác định số tiền lãi K được phép hưởng theo Bộ luật Dân sự trong 08 tháng là 133.333.334 đồng, số tiền K thu lợi bất chính là 826.666.666 đồng.

Cảnh một phiên tòa diễn ra tại TAND huyện Quế Sơn

Quá trình tranh tụng tại phiên tòa, sau khi xem xét các tình tiết tăng nặng, giảm nhẹ trách nhiệm hình sự, Hội đồng xét xử căn cứ khoản 2 Điều 201 của Bộ luật Hình sự năm 2015 và Nghị quyết số 01/2021/NQ-HĐTP ngày 20/12/2021 của Hội đồng thẩm phán Tòa án nhân dân tối cao hướng dẫn việc xét xử các vụ án hình sự về tội “Cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự” tuyên phạt N.Đ.K số tiền 320.000.000 đồng. Ngoài ra, Hội đồng xét xử còn buộc K và anh H nộp vào ngân sách nhà nước tổng số tiền 1.133.333.334 đồng, K phải có nghĩa vụ trả lại cho anh H số tiền lãi thu lợi bất chính là 826.666.666 đồng.

Thời gian qua, dịch bệnh Covid-19 đã tác động xấu đến đời sống kinh tế của người dân, các hoạt động sản xuất kinh doanh bị ảnh hưởng nặng nề, việc tiếp cận đến nguồn vốn để duy trì sản xuất kinh doanh gặp nhiều khó khăn. Lợi dụng hoàn cảnh đó, các đối tượng cho vay lãi nặng ra sức hoạt động cho vay với lãi suất cao nhằm thu lợi bất chính số tiền lớn, làm ảnh hưởng đến trật tự quản lý kinh tế của Nhà nước, nhất là hoạt động của thị trường tài chính. Đây cũng là nguyên nhân làm phát sinh các hoạt động phạm tội khác, gây nên cảnh tan gia bại sản, phá vỡ hạnh phúc của nhiều gia đình. Vì vậy, người dân cần tránh xa tín dụng đen, chủ động tìm nguồn vốn vay từ người thân, bạn bè hoặc tổ chức tín dụng để vay khi cần và báo ngay cho cơ quan Công an xử lý khi phát hiện có động cho vay lãi nặng.

Tác giả bài viết: Nguyễn Văn Liêm